00912 vs 00985A ETF 成分股重疊 75.1%｜配息費用比較

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00912 和 00985A 的平均資金重疊度為 75.1%，屬於高度重疊。兩檔共同持有 26 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

75.1%

高度重疊（26 檔共同）

近 1 年含息報酬

+78.71%

—

近 12 月殖利率

6.11%

—

年管理＋保管費

0.43%

00912 較低（vs 0.48%）

00912

79.8%

獨有 20.2%

00985A

70.5%

獨有 29.5%

共同00912 獨有00985A 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+78.71%

—

近 3 年

+137.72%

—

近 5 年

—

00912 00985A

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

可用 196 個交易日・資料至 2026-05-15 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00912+77.14%

00985A勝+108.06%

年化波動率越低越穩

00912勝21.71%

00985A24.12%

夏普值越高越好

009123.69

00985A勝6.49

最大回撤越接近 0 越好

00912-9.15%

00985A勝-8.12%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0091200985A

半導體業

59.0%

47.1%

電子零組件業

13.1%

14.2%

金融保險業

11.0%

5.9%

通信網路業

2.4%

7.9%

電腦及週邊設備業

4.5%

5.0%

其他電子業

5.3%

3.4%

食品工業

0.1%

3.5%

其他 8 個產業

1.7%

4.9%

🔬 持股配置試算看 00912 持股看 00985A 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%23%45%

權重

2330台積電

41.05%26.42%

1216統一

0.05%3.47%

2881富邦金

0.62%3.47%

2412中華電

0.10%2.79%

2408南亞科

3.09%0.68%

6223旺矽

3.67%1.69%

2308台達電

4.23%2.30%

4904遠傳

0.66%2.51%

6669緯穎

0.49%2.00%

3711日月光投控

0.88%2.27%

3665貿聯-KY

2.18%0.83%

2891中信金

1.24%2.42%

2360致茂

2.92%2.03%

2059川湖

3.70%2.83%

2454聯發科

1.93%1.43%

2368金像電

1.64%2.12%

7769鴻勁

2.97%2.51%

2344華邦電

1.26%1.61%

2395研華

0.68%0.43%

2383台光電

1.87%1.63%

3017奇鋐

1.88%2.08%

3653健策

0.80%1.00%

2317鴻海

0.17%0.26%

3037欣興

0.10%0.05%

2345智邦

1.60%1.58%

2382廣達

0.06%0.04%

2330台積電

00912 +14.6%

0091241.05%

00985A26.42%

1216統一

00985A +3.4%

009120.05%

00985A3.47%

2881富邦金

00985A +2.9%

009120.62%

00985A3.47%

2412中華電

00985A +2.7%

009120.10%

00985A2.79%

2408南亞科

00912 +2.4%

009123.09%

00985A0.68%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00912 權重
1	5274信驊	3.98%
2	2887台新新光金	2.12%
3	2885元大金	1.65%
4	3008大立光	1.48%
5	2890永豐金	1.35%
6	2883凱基金	1.19%
7	3231緯創	0.87%
8	2884玉山金	0.78%
9	2327國巨*	0.76%
10	5880合庫金	0.75%

00912 完整持股 ↗00985A 完整持股 ↗00912 集保分散 00985A 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-15

項目	00912 中信臺灣智慧50	00985A 主動野村台灣50
股價	30.45 元	20.91 元
基金規模	18.4 億	111.5 億勝
受益人數	8,056 人	5.1 萬人勝
近12月殖利率	6.11%	—
年管理＋保管費	0.43% 較低管理費 0.40%、保管費 0.04%	0.48% 管理費 0.45%、保管費 0.04%
折溢價	0.00%	-0.43%
發行商	中國信託	野村
成分股數	50	50
上市日期	2022-06-29	2025-07-21
00912 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃智慧50指數
00985A 不適用

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00912

換到

00985A

持有張數

平均成本（元）

目前市值

304,500 元

損益 0

可換 00985A

14.56張

約 14,562 股

年配息變化

-1.9萬

預估年領 $0

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

00912 vs 00985A ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

00912 vs 00985A ETF 成分股重疊比較