00912 vs 00923 ETF 成分股重疊 87.8%｜配息費用比較

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00912 和 00923 的平均資金重疊度為 87.8%，屬於高度重疊。兩檔共同持有 39 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

87.8%

高度重疊（39 檔共同）

近 1 年含息報酬

+99.08%

00923 勝（vs +78.71%）

近 12 月殖利率

6.99%

00923 勝（vs 6.11%）

年管理＋保管費

0.35%

00923 較低（vs 0.43%）

00912

81.1%

獨有 18.9%

00923

94.6%

獨有 5.4%

共同00912 獨有00923 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+78.71%

+99.08%

近 3 年

+137.72%

+187.81%

近 5 年

—

00912 00923

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-05-15 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00912+77.14%

00923勝+92.05%

年化波動率越低越穩

00912勝21.71%

0092323.24%

夏普值越高越好

009123.69

00923勝4.12

最大回撤越接近 0 越好

00912勝-9.15%

00923-15.33%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0091200923

半導體業

59.0%

57.4%

電子零組件業

13.1%

14.7%

金融保險業

11.0%

7.2%

其他電子業

5.3%

7.3%

電腦及週邊設備業

4.5%

6.6%

通信網路業

2.4%

3.4%

其他 11 個產業

1.8%

2.2%

🔬 持股配置試算看 00912 持股看 00923 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%23%45%

權重

2454聯發科

1.93%8.09%

2317鴻海

0.17%5.19%

2059川湖

3.70%0.53%

2308台達電

4.23%7.18%

2303聯電

0.10%2.21%

3711日月光投控

0.88%2.88%

3037欣興

0.10%1.85%

3665貿聯-KY

2.18%0.62%

2887台新新光金

2.12%0.63%

2382廣達

0.06%1.53%

2360致茂

2.92%1.46%

2368金像電

1.64%0.66%

2885元大金

1.65%0.70%

3008大立光

1.48%0.56%

2890永豐金

1.35%0.46%

2882國泰金

0.06%0.87%

2301光寶科

0.07%0.79%

2383台光電

1.87%2.58%

2327國巨*

0.76%1.43%

2412中華電

0.10%0.75%

2344華邦電

1.26%0.69%

3017奇鋐

1.88%1.35%

2345智邦

1.60%2.12%

2881富邦金

0.62%1.12%

6669緯穎

0.49%0.99%

5880合庫金

0.75%0.25%

2886兆豐金

0.05%0.50%

4904遠傳

0.66%0.25%

2379瑞昱

0.06%0.46%

2357華碩

0.44%0.81%

1216統一

0.05%0.38%

2395研華

0.68%0.36%

2892第一金

0.60%0.36%

2880華南金

0.59%0.37%

2884玉山金

0.78%0.58%

3045台灣大

0.05%0.25%

2330台積電

41.05%40.89%

3231緯創

0.87%0.74%

2891中信金

1.24%1.15%

2454聯發科

00923 +6.2%

009121.93%

009238.09%

2317鴻海

00923 +5.0%

009120.17%

009235.19%

2059川湖

00912 +3.2%

009123.70%

009230.53%

2308台達電

00923 +2.9%

009124.23%

009237.18%

2303聯電

00923 +2.1%

009120.10%

009232.21%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00912 權重
1	5274信驊	3.98%
2	6223旺矽	3.67%
3	2408南亞科	3.09%
4	7769鴻勁	2.97%
5	2883凱基金	1.19%
6	3653健策	0.80%
7	1303南亞	0.06%
8	2603長榮	0.05%
9	2002中鋼	0.05%
10	1301台塑	0.05%

00912 完整持股 ↗00923 完整持股 ↗00912 集保分散 00923 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-15

項目	00912 中信臺灣智慧50	00923 群益台ESG低碳50
股價	30.45 元	37.68 元
基金規模	18.4 億	327.9 億勝
受益人數	8,056 人	10.8 萬人勝
近12月殖利率	6.11%	6.99% 勝
年管理＋保管費	0.43% 管理費 0.40%、保管費 0.04%	0.35% 較低管理費 0.32%、保管費 0.04%
折溢價	0.00%	-0.37%
發行商	中國信託	群益
成分股數	50	50
上市日期	2022-06-29	2023-03-08
00912 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃智慧50指數
00923 臺灣指數公司特選臺灣ESG低碳50指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00912

換到

00923

持有張數

平均成本（元）

目前市值

304,500 元

損益 0

可換 00923

8.08張

約 8,081 股

年配息變化

+2,680

預估年領 $21,285

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

👜 加入投組試算 📊 定期定額回測 💰 投組現金流 ⚖️ 二代健保影響

ETF 比較常見問題

00912 vs 00923 ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

00912 vs 00923 ETF 成分股重疊比較