00905 vs 009816 ETF 比較｜重疊度、報酬率、配息、換股試算

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00905 和 009816 的平均資金重疊度為 75.9%，屬於高度重疊。兩檔共同持有 24 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

75.9%

高度重疊（24 檔共同）

近 1 年含息報酬

+109.00%

—

近 12 月殖利率

4.83%

—

基金規模

1177.8 億

009816 勝（vs 84.2 億）

00905

75.2%

獨有 24.8%

009816

76.6%

獨有 23.4%

共同00905 獨有009816 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+109.00%

—

近 3 年

+203.89%

—

近 5 年

—

00905 009816

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

可用 56 個交易日・資料至 2026-05-08 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00905勝+103.78%

009816+36.81%

年化波動率越低越穩

00905勝20.88%

00981634.16%

夏普值越高越好

009055.17

009816勝9.07

最大回撤越接近 0 越好

00905勝-9.75%

009816-10.98%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

00905009816

半導體業

49.5%

54.0%

電子零組件業

18.1%

14.6%

其他電子業

9.9%

6.5%

金融保險業

1.2%

12.8%

電腦及週邊設備業

6.3%

4.0%

通信網路業

2.0%

2.4%

其他 21 個產業

11.8%

2.6%

🔬 持股配置試算看 00905 持股看 009816 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%23%45%

權重

2330台積電

28.12%40.10%

3711日月光投控

3.86%1.72%

2382廣達

2.68%0.95%

2454聯發科

7.59%9.02%

2308台達電

6.28%7.61%

2059川湖

1.65%0.37%

2327國巨*

1.66%0.76%

2368金像電

1.33%0.45%

1519華城

0.99%0.20%

3665貿聯-KY

1.30%0.53%

2379瑞昱

1.06%0.29%

2317鴻海

4.35%5.07%

6669緯穎

1.30%0.59%

2449京元電子

1.03%0.36%

3008大立光

0.95%0.28%

2360致茂

1.54%0.89%

2303聯電

1.56%1.09%

2603長榮

0.90%0.48%

3017奇鋐

1.23%0.83%

3653健策

0.78%0.40%

2890永豐金

0.86%1.19%

6446藥華藥

0.96%0.65%

2345智邦

1.50%1.21%

2383台光電

1.70%1.58%

2330台積電

009816 +12.0%

0090528.12%

00981640.10%

3711日月光投控

00905 +2.1%

009053.86%

0098161.72%

2382廣達

00905 +1.7%

009052.68%

0098160.95%

2454聯發科

009816 +1.4%

009057.59%

0098169.02%

2308台達電

009816 +1.3%

009056.28%

0098167.61%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00905 權重
1	4958臻鼎-KY	1.49%
2	6515穎崴	1.27%
3	2408南亞科	1.16%
4	3034聯詠	1.06%
5	3533嘉澤	1.05%
6	1590亞德客-KY	1.04%
7	2313華通	0.90%
8	3044健鼎	0.88%
9	2615萬海	0.75%
10	2404漢唐	0.68%

00905 完整持股 ↗009816 完整持股 ↗00905 集保分散 009816 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-08

項目	00905 FT臺灣Smart	009816 凱基台灣TOP50
股價	24.82 元	14.05 元
基金規模	84.2 億	1177.8 億勝
受益人數	4.3 萬人	70.8 萬人勝
近12月殖利率	4.83%	—
折溢價	0.00%	+0.43%
發行商	富蘭克林華美	凱基
成分股數	122	50
上市日期	2022-04-21	2026-02-03
00905 臺灣指數公司特選Smart多因子指數
009816 臺灣指數公司特選臺灣TOP 50指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00905

換到

009816

持有張數

平均成本（元）

目前市值

248,200 元

損益 0

可換 009816

17.67張

約 17,665 股

年配息變化

-1.2萬

預估年領 $0

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

ETF 比較頁可以看哪些重點？

ETF 比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、基金規模、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

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