009816 vs 00981T ETF 成分股重疊 53.1%｜配息費用比較

四個維度快速看差異

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

009816 和 00981T 的平均資金重疊度為 53.1%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 25 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

53.1%

中等重疊（25 檔共同）

近 1 年含息報酬

+18.96%

—

近 12 月殖利率

5.87%

—

年管理＋保管費

0.10%

009816 較低（vs 0.74%）

009816

78.1%

獨有 21.9%

00981T

28.0%

獨有 72.0%

共同009816 獨有00981T 獨有

查看單檔完整資料

想深入確認持股、配息或受益人變化，可查看各 ETF 詳細頁。

009816凱基台灣TOP50

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

00981T平衡凱基雙核收息

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

—

+18.96%

近 3 年

—

近 5 年

—

009816 00981T

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

了解含息報酬如何計算 ↗

風險指標比較

可用 167 個交易日・資料至 2026-10-16 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

009816較高+57.74%

00981T+15.34%

年化波動率越低越穩

00981632.54%

00981T較低9.51%

夏普值越高越好

009816較高3.04

00981T1.66

最大回撤越接近 0 越好

009816-17.44%

00981T較高-6.54%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

00981600981T

半導體業

51.3%

20.5%

金融保險業

21.1%

1.9%

電子零組件業

9.1%

2.5%

電腦及週邊設備業

4.2%

0.9%

其他電子業

3.7%

1.1%

通信網路業

3.6%

0.6%

其他 6 個產業

3.9%

0.8%

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%20%40%

權重

2330台積電

39.88%17.02%

2454聯發科

5.70%1.84%

2887台新新光金

3.01%0.31%

2885元大金

2.79%0.29%

2308台達電

3.06%1.00%

2412中華電

2.24%0.23%

2317鴻海

2.68%0.90%

3711日月光投控

1.97%0.66%

2383台光電

1.50%0.35%

1303南亞

1.52%0.53%

2881富邦金

1.45%0.49%

3037欣興

1.35%0.44%

2303聯電

1.38%0.48%

2891中信金

1.26%0.43%

2882國泰金

1.00%0.33%

3017奇鋐

0.97%0.31%

2327國巨*

0.96%0.33%

2408南亞科

0.87%0.28%

2345智邦

0.88%0.33%

2382廣達

0.79%0.28%

2360致茂

0.69%0.21%

6669緯穎

0.56%0.26%

7769鴻勁

0.47%0.18%

3008大立光

0.50%0.22%

2059川湖

0.60%0.33%

2330台積電

009816 +22.9%

00981639.88%

00981T17.02%

2454聯發科

009816 +3.9%

0098165.70%

00981T1.84%

2887台新新光金

009816 +2.7%

0098163.01%

00981T0.31%

2885元大金

009816 +2.5%

0098162.79%

00981T0.29%

2308台達電

009816 +2.1%

0098163.06%

00981T1.00%

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	009816 權重
1	2884玉山金	2.27%
2	2883凱基金	1.89%
3	2890永豐金	1.84%
4	2886兆豐金	1.83%
5	2880華南金	1.45%
6	2892第一金	1.41%
7	5880合庫金	0.90%
8	2357華碩	0.62%
9	3653健策	0.62%
10	3443創意	0.58%

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-10-16

項目	009816 凱基台灣TOP50	00981T 平衡凱基雙核收息
股價	16.2 元	11.73 元
基金規模	2068.5 億較高	29.4 億
受益人數	93.5 萬人較多	8,273 人
近12月殖利率	—	5.87%
年管理＋保管費	0.10% 較低管理費 0.07%、保管費 0.03%	0.74% 管理費 0.60%、保管費 0.14%
折溢價	+0.31%	+0.43%
發行商	凱基	凱基
成分股數	50	25
上市日期	2026-02-03	2025-09-24
009816 臺灣指數公司特選臺灣TOP 50指數
00981T 臺灣指數公司 ICE雙核債股平衡指數

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

009816

換到

00981T

持有張數

平均成本（元）

目前市值

162,000 元

損益 0

可換 00981T

13.81張

約 13,810 股

年配息變化

+9,509

預估年領 $9,509

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

了解換股後的配息與二代健保影響 ↗

ETF 比較常見問題

009816 vs 00981T ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

009816 vs 00981T ETF 成分股重疊比較