009816 vs 00981T ETF 成分股重疊 59.1%｜配息費用比較

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

009816 和 00981T 的平均資金重疊度為 59.1%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 25 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

59.1%

中等重疊（25 檔共同）

近 1 年含息報酬

—

近 12 月殖利率

2.39%

—

年管理＋保管費

0.10%

009816 較低（vs 0.74%）

009816

86.8%

獨有 13.2%

00981T

31.4%

獨有 68.6%

共同009816 獨有00981T 獨有

風險指標比較

可用 71 個交易日・資料至 2026-05-29 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

009816勝+48.00%

00981T+20.82%

年化波動率越低越穩

00981633.67%

00981T勝9.02%

夏普值越高越好

009816勝8.97

00981T3.88

最大回撤越接近 0 越好

009816-10.98%

00981T勝-5.98%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

00981600981T

半導體業

57.5%

24.0%

電子零組件業

15.6%

3.0%

金融保險業

7.8%

1.4%

其他電子業

6.7%

1.4%

通信網路業

4.3%

0.7%

電腦及週邊設備業

3.8%

0.8%

其他 5 個產業

1.8%

0.1%

🔬 持股配置試算看 009816 持股看 00981T 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%23%45%

權重

2330台積電

40.29%19.72%

2454聯發科

9.05%2.29%

2308台達電

7.17%1.80%

2317鴻海

4.90%1.18%

3037欣興

2.62%0.05%

3711日月光投控

2.81%0.74%

2345智邦

2.33%0.46%

2885元大金

1.62%0.27%

2412中華電

1.48%0.26%

2383台光電

1.60%0.48%

2303聯電

1.63%0.58%

2327國巨*

1.36%0.60%

2360致茂

0.98%0.24%

2891中信金

1.12%0.39%

2881富邦金

1.07%0.41%

3443創意

0.86%0.22%

3017奇鋐

0.84%0.24%

2382廣達

0.89%0.32%

7769鴻勁

0.86%0.36%

2882國泰金

0.80%0.32%

1303南亞

0.53%0.09%

2408南亞科

0.49%0.05%

6669緯穎

0.63%0.23%

2368金像電

0.45%0.06%

8046南電

0.39%0.04%

2330台積電

009816 +20.6%

00981640.29%

00981T19.72%

2454聯發科

009816 +6.8%

0098169.05%

00981T2.29%

2308台達電

009816 +5.4%

0098167.17%

00981T1.80%

2317鴻海

009816 +3.7%

0098164.90%

00981T1.18%

3037欣興

009816 +2.6%

0098162.62%

00981T0.05%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	009816 權重
1	4958臻鼎-KY	0.85%
2	3665貿聯-KY	0.85%
3	3653健策	0.84%
4	2887台新新光金	0.55%
5	2357華碩	0.52%
6	2301光寶科	0.49%
7	2344華邦電	0.48%
8	2884玉山金	0.48%
9	3231緯創	0.47%
10	2886兆豐金	0.46%

009816 完整持股 ↗00981T 完整持股 ↗009816 集保分散 00981T 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-29

項目	009816 凱基台灣TOP50	00981T 平衡凱基雙核收息
股價	15.2 元	12.07 元
基金規模	1317.9 億勝	21.2 億
受益人數	78.3 萬人勝	7,368 人
近12月殖利率	—	2.39%
年管理＋保管費	0.10% 較低管理費 0.07%、保管費 0.03%	0.74% 管理費 0.60%、保管費 0.14%
折溢價	+0.86%	+0.08%
發行商	凱基	凱基
成分股數	50	25
上市日期	2026-02-03	2025-09-24
009816 臺灣指數公司特選臺灣TOP 50指數
00981T 臺灣指數公司 ICE雙核債股平衡指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

009816

換到

00981T

持有張數

平均成本（元）

目前市值

152,000 元

損益 0

可換 00981T

12.59張

約 12,593 股

年配息變化

+3,633

預估年領 $3,633

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

👜 加入投組試算 📊 定期定額回測 💰 投組現金流 ⚖️ 二代健保影響

ETF 比較常見問題

009816 vs 00981T ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

009816 vs 00981T ETF 成分股重疊比較