00878 vs 00912 ETF 成分股重疊 47.9%｜配息費用比較

四個維度快速看差異

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00878 和 00912 的平均資金重疊度為 47.9%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 20 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

47.9%

中等重疊（20 檔共同）

近 1 年含息報酬

+85.82%

00912 較高（vs +79.14%）

近 12 月殖利率

7.48%

00912 較高（vs 7.02%）

年管理＋保管費

0.34%

00878 較低（vs 0.43%）

00878

78.9%

獨有 21.1%

00912

16.9%

獨有 83.1%

共同00878 獨有00912 獨有

查看單檔完整資料

想深入確認持股、配息或受益人變化，可查看各 ETF 詳細頁。

00878國泰永續高股息

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

00912中信臺灣智慧50

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+79.14%

+85.82%

近 3 年

+102.38%

+173.65%

近 5 年

+142.51%

—

00878 00912

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

了解含息報酬如何計算 ↗

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-10-14 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00878+64.82%

00912較高+71.90%

年化波動率越低越穩

00878較低20.92%

0091228.79%

夏普值越高越好

00878較高3.23

009122.60

最大回撤越接近 0 越好

00878較高-9.88%

00912-19.32%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0087800912

半導體業

19.0%

62.3%

金融保險業

33.8%

17.2%

電腦及週邊設備業

23.1%

4.0%

電子零組件業

2.5%

11.1%

通信網路業

7.0%

0.6%

航運業

6.1%

0.0%

其他 7 個產業

5.5%

3.1%

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%5%10%

權重

2382廣達

8.66%0.02%

2891中信金

9.86%2.15%

2882國泰金

6.45%0.02%

2357華碩

5.83%0.03%

2603長榮

4.35%0.03%

2303聯電

4.03%0.73%

2881富邦金

3.18%0.02%

2301光寶科

2.73%0.02%

2379瑞昱

3.23%0.59%

4958臻鼎-KY

2.49%0.02%

2886兆豐金

2.70%0.31%

3045台灣大

2.48%0.09%

3711日月光投控

2.98%0.68%

1216統一

2.29%0.02%

2412中華電

2.20%0.02%

3231緯創

2.36%0.27%

2880華南金

3.28%2.25%

2885元大金

2.51%2.37%

2887台新新光金

3.84%3.73%

2454聯發科

3.45%3.52%

2382廣達

00878 +8.6%

008788.66%

009120.02%

2891中信金

00878 +7.7%

008789.86%

009122.15%

2882國泰金

00878 +6.4%

008786.45%

009120.02%

2357華碩

00878 +5.8%

008785.83%

009120.03%

2603長榮

00878 +4.3%

008784.35%

009120.03%

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00878 權重
1	3034聯詠	2.71%
2	5347世界	2.62%
3	4904遠傳	2.34%
4	5876上海商銀	1.96%
5	2376技嘉	1.89%
6	2618長榮航	1.76%
7	2912統一超	1.75%
8	2356英業達	1.66%
9	5871中租-KY	1.45%

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-10-14

項目	00878 國泰永續高股息	00912 中信臺灣智慧50
股價	35.47 元	36.1 元
基金規模	6667.7 億較高	25.2 億
受益人數	168.6 萬人較多	9,539 人
近12月殖利率	7.02%	7.48% 較高
年管理＋保管費	0.34% 較低管理費 0.30%、保管費 0.04%	0.43% 管理費 0.40%、保管費 0.04%
折溢價	-0.06%	+0.64%
發行商	國泰	中國信託
成分股數	29	50
上市日期	2020-07-20	2022-06-29
00878 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數
00912 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃智慧50指數

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00878

換到

00912

持有張數

平均成本（元）

目前市值

354,700 元

損益 0

可換 00912

9.83張

約 9,825 股

年配息變化

+1,632

預估年領 $26,532

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

了解換股後的配息與二代健保影響 ↗

ETF 比較常見問題

00878 vs 00912 ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

00878 vs 00912 ETF 成分股重疊比較