00878 vs 00912 ETF 成分股重疊 44.5%｜配息費用比較

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00878 和 00912 的平均資金重疊度為 44.5%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 20 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

44.5%

中等重疊（20 檔共同）

近 1 年含息報酬

+95.35%

00912 勝（vs +59.77%）

近 12 月殖利率

6.11%

00878 勝（vs 5.71%）

年管理＋保管費

0.34%

00878 較低（vs 0.43%）

00878

76.9%

獨有 23.1%

00912

12.1%

獨有 87.9%

共同00878 獨有00912 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+59.77%

+95.35%

近 3 年

+98.04%

+143.77%

近 5 年

+112.31%

—

00878 00912

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-05-29 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00878+49.68%

00912勝+83.25%

年化波動率越低越穩

00878勝16.36%

0091222.47%

夏普值越高越好

008783.14

00912勝3.85

最大回撤越接近 0 越好

00878-9.38%

00912勝-9.15%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0087800912

半導體業

27.0%

58.8%

金融保險業

28.9%

10.5%

電腦及週邊設備業

20.9%

4.7%

電子零組件業

3.1%

13.8%

通信網路業

6.6%

2.2%

其他電子業

0.2%

5.3%

其他 10 個產業

9.8%

1.7%

🔬 持股配置試算看 00878 持股看 00912 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%5%10%

權重

2303聯電

8.49%0.12%

2891中信金

8.87%1.28%

2382廣達

7.60%0.06%

2882國泰金

6.91%0.06%

2357華碩

4.60%0.49%

2881富邦金

4.73%0.66%

3711日月光投控

4.61%0.92%

2454聯發科

6.02%2.39%

2301光寶科

2.73%0.08%

2603長榮

2.40%0.05%

2379瑞昱

2.40%0.06%

3045台灣大

2.33%0.05%

2886兆豐金

2.17%0.05%

1216統一

2.14%0.05%

2412中華電

2.06%0.09%

4904遠傳

2.16%0.59%

3231緯創

2.01%0.95%

2885元大金

2.69%1.67%

2887台新新光金

1.31%1.94%

2880華南金

0.65%0.52%

2303聯電

00878 +8.4%

008788.49%

009120.12%

2891中信金

00878 +7.6%

008788.87%

009121.28%

2382廣達

00878 +7.5%

008787.60%

009120.06%

2882國泰金

00878 +6.9%

008786.91%

009120.06%

2357華碩

00878 +4.1%

008784.60%

009120.49%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00878 權重
1	4958臻鼎-KY	3.09%
2	5347世界	2.41%
3	3034聯詠	2.29%
4	2356英業達	1.93%
5	2376技嘉	1.89%
6	3293鈊象	1.78%
7	5876上海商銀	1.57%
8	5871中租-KY	1.51%
9	2618長榮航	0.81%
10	2449京元電子	0.74%

00878 完整持股 ↗00912 完整持股 ↗00878 集保分散 00912 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-29

項目	00878 國泰永續高股息	00912 中信臺灣智慧50
股價	30.76 元	32.6 元
基金規模	5674.0 億勝	18.8 億
受益人數	159.2 萬人勝	8,145 人
近12月殖利率	6.11% 勝	5.71%
年管理＋保管費	0.34% 較低管理費 0.30%、保管費 0.04%	0.43% 管理費 0.40%、保管費 0.04%
折溢價	-0.39%	+0.09%
發行商	國泰	中國信託
成分股數	34	50
上市日期	2020-07-20	2022-06-29
00878 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數
00912 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃智慧50指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00878

換到

00912

持有張數

平均成本（元）

目前市值

307,600 元

損益 0

可換 00912

9.44張

約 9,435 股

年配息變化

-1,230

預估年領 $17,564

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

00878 vs 00912 ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

00878 vs 00912 ETF 成分股重疊比較