00692 vs 00915 ETF 比較｜重疊度、報酬率、配息、換股試算

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00692 和 00915 的平均資金重疊度為 47.8%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 22 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

47.8%

中等重疊（22 檔共同）

近 1 年含息報酬

+113.64%

00692 勝（vs +21.53%）

近 12 月殖利率

4.64%

00915 勝（vs 2.21%）

基金規模

535.8 億

00692 勝（vs 178.2 億）

00692

9.1%

獨有 90.9%

00915

86.5%

獨有 13.5%

共同00692 獨有00915 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+113.64%

+21.53%

近 3 年

+201.44%

+95.57%

近 5 年

+163.32%

—

00692 00915

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-05-08 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00692勝+112.73%

00915+18.79%

年化波動率越低越穩

0069222.14%

00915勝13.34%

夏普值越高越好

00692勝5.30

009151.45

最大回撤越接近 0 越好

00692-10.26%

00915勝-8.24%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0069200915

半導體業

67.8%

20.9%

金融保險業

8.8%

38.0%

電子零組件業

9.2%

5.1%

電子通路業

0.7%

7.3%

航運業

0.5%

5.5%

通信網路業

1.8%

3.8%

光電業

0.1%

5.2%

其他 22 個產業

11.0%

11.9%

🔬 持股配置試算看 00692 持股看 00915 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%8%15%

權重

2303聯電

1.11%11.84%

2891中信金

1.08%7.77%

2887台新新光金

0.57%6.80%

2882國泰金

1.14%7.31%

3034聯詠

0.29%5.63%

2881富邦金

1.31%6.40%

2884玉山金

0.51%4.65%

2385群光

0.10%4.07%

2618長榮航

0.19%4.13%

5871中租-KY

0.19%3.84%

3702大聯大

0.18%3.72%

2347聯強

0.13%3.43%

2379瑞昱

0.30%3.39%

6176瑞儀

0.05%2.78%

6005群益證

0.06%2.67%

2883凱基金

0.38%2.37%

3045台灣大

0.40%2.18%

2504國產

0.04%1.50%

4904遠傳

0.33%1.59%

2395研華

0.40%0.16%

2912統一超

0.23%0.10%

5434崇越

0.08%0.14%

2303聯電

00915 +10.7%

006921.11%

0091511.84%

2891中信金

00915 +6.7%

006921.08%

009157.77%

2887台新新光金

00915 +6.2%

006920.57%

009156.80%

2882國泰金

00915 +6.2%

006921.14%

009157.31%

3034聯詠

00915 +5.3%

006920.29%

009155.63%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00692 權重
1	2330台積電	57.90%
2	2454聯發科	5.67%
3	2308台達電	5.57%
4	2317鴻海	3.40%
5	3711日月光投控	2.23%
6	2383台光電	1.65%
7	2382廣達	1.27%
8	3037欣興	1.25%
9	2412中華電	1.03%
10	6669緯穎	0.94%

00692 完整持股 ↗00915 完整持股 ↗00692 集保分散 00915 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-08

項目	00692 富邦公司治理	00915 凱基優選高股息30
股價	85.05 元	26.49 元
基金規模	535.8 億勝	178.2 億
受益人數	9.3 萬人	9.6 萬人勝
近12月殖利率	2.21%	4.64% 勝
折溢價	+0.11%	-0.75%
發行商	富邦	凱基
成分股數	98	30
上市日期	2017-05-17	2022-08-09
00692 臺灣證券交易所公司治理100指數
00915 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息30指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00692

換到

00915

持有張數

平均成本（元）

目前市值

850,500 元

損益 0

可換 00915

32.11張

約 32,106 股

年配息變化

+2.1萬

預估年領 $39,463

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

ETF 比較頁可以看哪些重點？

ETF 比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、基金規模、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

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