006204 vs 00981T ETF 成分股重疊 48.7%｜配息費用比較

四個維度快速看差異

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

006204 和 00981T 的平均資金重疊度為 48.7%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 24 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

48.7%

中等重疊（24 檔共同）

近 1 年含息報酬

+63.38%

006204 較高（vs +18.26%）

近 12 月殖利率

5.9%

—

年管理＋保管費

0.35%

006204 較低（vs 0.74%）

006204

69.7%

獨有 30.3%

00981T

27.6%

獨有 72.4%

共同006204 獨有00981T 獨有

查看單檔完整資料

想深入確認持股、配息或受益人變化，可查看各 ETF 詳細頁。

006204永豐臺灣加權

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

00981T平衡凱基雙核收息

總覽股價、規模、費用與近期配息。成分股確認權重、產業與集中度。配息除息日、發放日與配息組成。股東受益人數與大戶變化。

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+63.38%

+18.26%

近 3 年

+192.93%

—

近 5 年

+184.90%

—

006204 00981T

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

了解含息報酬如何計算 ↗

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-10-29 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

006204較高+64.25%

00981T+12.00%

年化波動率越低越穩

00620427.67%

00981T較低9.56%

夏普值越高越好

006204較高2.43

00981T1.30

最大回撤越接近 0 越好

006204-16.99%

00981T較高-6.78%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

00620400981T

半導體業

52.8%

20.5%

金融保險業

14.7%

1.9%

電子零組件業

8.5%

2.4%

電腦及週邊設備業

5.0%

0.9%

其他電子業

3.8%

1.1%

通信網路業

2.7%

0.6%

其他 25 個產業

11.0%

0.8%

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%20%40%

權重

2330台積電

39.64%17.00%

2454聯發科

4.33%1.86%

2308台達電

2.47%0.94%

2881富邦金

1.90%0.49%

2317鴻海

2.30%0.94%

3711日月光投控

1.97%0.68%

2882國泰金

1.52%0.33%

1303南亞

1.62%0.54%

2412中華電

1.29%0.24%

2891中信金

1.47%0.43%

2885元大金

1.18%0.29%

2383台光電

1.17%0.34%

2887台新新光金

0.99%0.31%

2408南亞科

0.98%0.31%

2382廣達

0.86%0.29%

2303聯電

0.95%0.45%

3017奇鋐

0.79%0.33%

2327國巨*

0.77%0.31%

6669緯穎

0.67%0.26%

7769鴻勁

0.59%0.19%

2360致茂

0.53%0.21%

2345智邦

0.63%0.31%

3008大立光

0.50%0.21%

2059川湖

0.61%0.34%

2330台積電

006204 +22.6%

00620439.64%

00981T17.00%

2454聯發科

006204 +2.5%

0062044.33%

00981T1.86%

2308台達電

006204 +1.5%

0062042.47%

00981T0.94%

2881富邦金

006204 +1.4%

0062041.90%

00981T0.49%

2317鴻海

006204 +1.4%

0062042.30%

00981T0.94%

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	006204 權重
1	2890永豐金	1.08%
2	2884玉山金	1.05%
3	2892第一金	0.95%
4	2883凱基金	0.83%
5	2801彰銀	0.65%
6	6505台塑化	0.64%
7	3443創意	0.63%
8	3653健策	0.62%
9	2886兆豐金	0.52%
10	2344華邦電	0.51%

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-10-29

項目	006204 永豐臺灣加權	00981T 平衡凱基雙核收息
股價	232 元	11.67 元
基金規模	3.5 億	29.6 億較高
受益人數	1,164 人	8,305 人較多
近12月殖利率	—	5.90%
年管理＋保管費	0.35% 較低管理費 0.32%、保管費 0.04%	0.74% 管理費 0.60%、保管費 0.14%
折溢價	-0.29%	+0.26%
發行商	永豐	凱基
成分股數	277	25
上市日期	2011-09-28	2025-09-24
006204 臺灣證券交易所發行量加權股價指數
00981T 臺灣指數公司 ICE雙核債股平衡指數

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

006204

換到

00981T

持有張數

平均成本（元）

目前市值

2,320,000 元

損益 0

可換 00981T

198.80張

約 198,800 股

年配息變化

+13.7萬

預估年領 $136,880

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

了解換股後的配息與二代健保影響 ↗

ETF 比較常見問題

006204 vs 00981T ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

006204 vs 00981T ETF 成分股重疊比較