00850 vs 00918 ETF 比較｜重疊度、報酬率、配息、換股試算

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00850 和 00918 的平均資金重疊度為 51.1%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 23 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

51.1%

中等重疊（23 檔共同）

近 1 年含息報酬

+106.57%

00850 勝（vs +28.35%）

近 12 月殖利率

9.58%

00918 勝（vs 3.28%）

基金規模

838.1 億

00918 勝（vs 348.6 億）

00850

13.9%

獨有 86.1%

00918

88.3%

獨有 11.7%

共同00850 獨有00918 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+106.57%

+28.35%

近 3 年

+186.94%

+93.34%

近 5 年

+165.29%

—

00850 00918

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-05-08 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00850勝+103.87%

00918+19.69%

年化波動率越低越穩

0085021.15%

00918勝14.87%

夏普值越高越好

00850勝5.11

009181.37

最大回撤越接近 0 越好

00850-10.57%

00918勝-9.74%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0085000918

半導體業

47.2%

11.2%

金融保險業

10.8%

23.6%

電腦及週邊設備業

7.9%

21.8%

電子零組件業

15.4%

10.0%

航運業

1.2%

16.1%

其他電子業

7.6%

5.5%

其他 19 個產業

9.0%

11.6%

🔬 持股配置試算看 00850 持股看 00918 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%5%10%

權重

2603長榮

0.39%8.23%

2327國巨*

1.02%6.97%

2303聯電

1.79%7.08%

2618長榮航

0.16%4.61%

2357華碩

0.75%4.94%

2891中信金

1.68%5.86%

2382廣達

1.59%5.59%

2887台新新光金

0.78%4.57%

2882國泰金

1.11%4.79%

2379瑞昱

0.48%4.10%

2881富邦金

1.30%4.57%

2610華航

0.09%3.26%

2884玉山金

0.78%3.82%

2376技嘉

0.29%3.31%

3231緯創

0.76%3.72%

2474可成

0.09%2.77%

1102亞泥

0.14%2.62%

3036文曄

0.18%2.46%

2353宏碁

0.14%1.47%

1476儒鴻

0.16%1.39%

9904寶成

0.10%1.21%

6409旭隼

0.09%0.63%

9910豐泰

0.06%0.35%

2603長榮

00918 +7.8%

008500.39%

009188.23%

2327國巨*

00918 +5.9%

008501.02%

009186.97%

2303聯電

00918 +5.3%

008501.79%

009187.08%

2618長榮航

00918 +4.5%

008500.16%

009184.61%

2357華碩

00918 +4.2%

008500.75%

009184.94%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00850 權重
1	2330台積電	29.98%
2	2454聯發科	9.01%
3	2308台達電	7.16%
4	2317鴻海	5.13%
5	3711日月光投控	2.85%
6	2383台光電	2.23%
7	2345智邦	1.98%
8	3037欣興	1.78%
9	2360致茂	1.38%
10	3017奇鋐	1.34%

00850 完整持股 ↗00918 完整持股 ↗00850 集保分散 00918 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-08

項目	00850 元大臺灣ESG永續	00918 大華優利高填息30 ETF
股價	82.2 元	25.1 元
基金規模	348.6 億	838.1 億勝
受益人數	8.1 萬人	24.9 萬人勝
近12月殖利率	3.28%	9.58% 勝
折溢價	-0.18%	-0.55%
發行商	元大	大華銀
成分股數	104	30
上市日期	2019-08-23	2022-11-24
00850 臺灣永續指數
00918 特選台灣優利高填息30指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00850

換到

00918

持有張數

平均成本（元）

目前市值

822,000 元

損益 0

可換 00918

32.75張

約 32,749 股

年配息變化

+5.2萬

預估年領 $78,748

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

ETF 比較頁可以看哪些重點？

ETF 比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、基金規模、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

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