00731 vs 00878 ETF 成分股重疊 58.2%｜配息費用比較

四個維度看誰勝出

資金重疊度、報酬率、殖利率、成本 — 一眼看完

00731 和 00878 的平均資金重疊度為 58.2%，屬於中等重疊。兩檔共同持有 18 檔股票，建議先看共同持股差異，再看獨有持股與產業分布，判斷是否真的互補。

資金重疊度

58.2%

中等重疊（18 檔共同）

近 1 年含息報酬

+59.77%

00878 勝（vs +22.85%）

近 12 月殖利率

6.11%

00878 勝（vs 3.62%）

年管理＋保管費

0.34%

00878 較低（vs 0.48%）

00731

71.3%

獨有 28.7%

00878

45.0%

獨有 55.0%

共同00731 獨有00878 獨有

歷史含息報酬比較

近 1 / 3 / 5 年含息報酬率 — 報酬率以「價格變化 + 區間內實際配息」計算

近 1 年

+22.85%

+59.77%

近 3 年

+56.20%

+98.04%

近 5 年

+77.06%

+112.31%

00731 00878

註：截至最新交易日的累積表現比較，不代表未來績效。

📊 定期定額回測 💰 投組現金流 📖 報酬率怎麼算

風險指標比較

近 1 年・資料至 2026-05-29 ・以每日收盤價計算，波動率與夏普值不含配息

區間價格報酬 = 期末收盤價 ÷ 期初收盤價 - 1；年化波動率 = 每日報酬率標準差 × √252；夏普值 = 年化報酬率 ÷ 年化波動率；最大回撤 = 區間高點到後續低點的最大跌幅。

區間價格報酬不含配息

00731+16.78%

00878勝+49.68%

年化波動率越低越穩

00731勝11.04%

0087816.36%

夏普值越高越好

007311.57

00878勝3.14

最大回撤越接近 0 越好

00731勝-8.91%

00878-9.38%

夏普值暫以 0% 無風險利率估算，主要用於兩檔 ETF 的相對比較。

產業分布對照

保留主要產業與差異最大的產業・bar 長度 = 該產業占該檔 ETF 比例

0073100878

金融保險業

47.1%

28.9%

半導體業

6.3%

27.0%

電腦及週邊設備業

3.1%

20.9%

通信網路業

9.6%

6.6%

航運業

4.9%

3.2%

食品工業

4.0%

2.1%

光電業

4.2%

0.0%

其他 14 個產業

17.4%

7.8%

🔬 持股配置試算看 00731 持股看 00878 持股

共同持有 — 兩檔權重對比

依權重差異排序；每列一檔共同持股，點的位置是權重，兩點距離越遠代表配置差異越大

股票

0%8%15%

權重

2881富邦金

10.36%4.73%

2887台新新光金

6.06%1.31%

2412中華電

5.90%2.06%

2886兆豐金

5.33%2.17%

2882國泰金

9.05%6.91%

1216統一

3.99%2.14%

2891中信金

10.23%8.87%

2474可成

1.09%0.23%

3034聯詠

3.08%2.29%

2379瑞昱

3.17%2.40%

2912統一超

1.28%0.72%

3045台灣大

1.78%2.33%

1402遠東新

0.87%0.42%

5871中租-KY

1.81%1.51%

2618長榮航

1.10%0.81%

4904遠傳

1.89%2.16%

2603長榮

2.61%2.40%

5876上海商銀

1.71%1.57%

2881富邦金

00731 +5.6%

0073110.36%

008784.73%

2887台新新光金

00731 +4.8%

007316.06%

008781.31%

2412中華電

00731 +3.8%

007315.90%

008782.06%

2886兆豐金

00731 +3.2%

007315.33%

008782.17%

2882國泰金

00731 +2.1%

007319.05%

008786.91%

👜 加入投組分析

各自獨有持股

只列出單一 ETF 持有、另一檔沒有的股票，用來看兩檔 ETF 的差異來源

#	股票	00731 權重
1	2883凱基金	4.01%
2	3008大立光	3.66%
3	3702大聯大	1.96%
4	4938和碩	1.92%
5	1101台泥	1.84%
6	2207和泰車	1.51%
7	2347聯強	1.19%
8	2353宏碁	1.14%
9	1102亞泥	0.89%
10	2385群光	0.88%

00731 完整持股 ↗00878 完整持股 ↗00731 集保分散 00878 集保分散

基本資訊對照

股價、規模、折溢價、發行商等核心欄位 · 資料日期 2026-05-29

項目	00731 復華富時高息低波	00878 國泰永續高股息
股價	77.6 元	30.76 元
基金規模	18.9 億	5674.0 億勝
受益人數	9,764 人	159.2 萬人勝
近12月殖利率	3.62%	6.11% 勝
年管理＋保管費	0.48% 管理費 0.45%、保管費 0.04%	0.34% 較低管理費 0.30%、保管費 0.04%
折溢價	-0.61%	-0.39%
發行商	復華	國泰
成分股數	40	34
上市日期	2018-04-20	2020-07-20
00731 富時台灣高股息低波動指數
00878 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數

📊 殖利率排行 💰 規模排行 👥 受益人增減 📅 配息月曆

換股試算

輸入持有張數與成本，估算換股後的資產與配息變化

從

00731

換到

00878

持有張數

平均成本（元）

目前市值

776,000 元

損益 0

可換 00878

25.23張

約 25,227 股

年配息變化

+1.9萬

預估年領 $47,414

註：試算結果僅供參考，未包含交易手續費及稅費。實際成交股數受盤中價格波動影響。

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ETF 比較常見問題

00731 vs 00878 ETF 成分股重疊比較可以看哪些重點？

ETF 成分股重疊比較頁會整理兩檔 ETF 的資金重疊度、共同持股、獨有持股、產業分布、含息報酬、殖利率、年管理加保管費、折溢價與換股試算。這些資料可以協助判斷兩檔 ETF 是否真的互補，或只是持有相似股票。

資金重疊度代表什麼？

資金重疊度是把兩檔 ETF 共同持有股票的權重加總後比較。重疊度越高，代表兩檔 ETF 的資金配置越相似；若同時持有，投資組合可能沒有想像中分散。

共同持股和獨有持股要怎麼解讀？

共同持股代表兩檔 ETF 都持有的股票，可用來觀察核心部位是否相同；獨有持股代表只有其中一檔 ETF 持有的股票，通常更能看出策略差異、產業偏好或經理人選股方向。

含息報酬和殖利率哪個比較重要？

含息報酬包含價格變化與區間配息，比較適合觀察歷史總報酬；殖利率則偏向配息水準。高殖利率不一定代表總報酬較好，應同時看價格走勢、配息穩定度、費用率與持股內容。

換股試算可以當作投資建議嗎？

不建議。換股試算只是依目前價格、持有張數與殖利率做估算，未包含交易成本、稅費、未來配息變化與市場波動。實際交易前仍應依自身風險承受度與投資目標判斷。

00731 vs 00878 ETF 成分股重疊比較